张煦性格鲠直，从不谄媚逢迎上官。他担任湖南巡抚时，张之洞正任湖广总督，管辖湖南、湖北二省，位尊权重，显赫一时。因张之洞轻信传闻，对湖南政务中的细微末节之事，过度干预，连篇累牍地滥发指示，引起张煦的极大不满，便写下了蜚声一时的《致鄂督张香涛书》，指责并训讽道：“公自命为国家理学名臣，才大望重，当为海内所钦佩，鄙人不敢不敬服。然而，好大喜功，惑于浸润，往往言不顾行，病在才优，于德无镇静工夫。以致遇事张皇，虎头蛇尾，言入即行，既行复悔，若再加以涵养，庶为完人。”在书信中，张煦还列举了张之洞的一些举措失宜之事和好大喜功、言不顾行的诸多所谓事实，在信的结尾部分又教训张之洞道：“公若恃才傲物，以势凌人，人纵甘而受之，是岂海内君子所望于公者欤？弟深愿公为良臣、纯臣，不愿公为才臣、能臣。”从张煦这封措词严厉的书信中人们可以看出，他豪不畏惧张之洞在当时朝野中外红级一时的权势和自己顶头上司的地位，大胆指责并教训了张之洞一通，同时也暴露出他思想守旧和反对改革的错误政见。但张煦的胆量与耿直个性，却给后人留下了极为深刻的映象。1936年夏季，《大公报》著名名记范长江先生在采访宁夏的时候，于新闻文稿之中还饶有兴趣的提到了这段历史故事。他写道：“灵武人有个叫张煦的，时适作湖南巡抚，他看不惯张之洞的举动……给了他一封毫不客气的信。……对于官高势显的人写这样的信，胆量确是不小！”文中还写道：“灵武在清代还出的一个胆大包身的人物，为本地生色不少。”