虎力大仙同两个师弟鹿力大仙、羊力大仙，施展五雷法帮助车迟国解脱旱魃。国王大喜，尊为国师，至此全国独尊道教，把众佛教徒驱服道家苦役，就连剪鬃，秃子，毛稀的百姓也不放过，最后逼得两千余人死得仅剩五百存活。

唐僧师徒西行到达车迟国，见五百佛教徒被道众暴力驱使，号哭连天。行者于是变化为道徒，打探情况后得知六丁六甲，护教伽蓝曾保护他们，并劝慰他们唐僧大徒弟行者法力无边，能救众僧出苦难。行者听后便杀了两个道士，现了本相，自证了身份，并将亳毛分与众僧加以护佑。

等唐僧师徒到来，众僧跪拜，把四人拥入因供奉的是国王像没被拆掉的智渊寺，国王就命悟空和国师赌赛祈雨。行者祈雨即来，而国师不能亦不服。行者又以使天神现身使国王信服，愿送师徒西行。国师又从中作梗，要与唐僧赌赛隔板猜物，又被行者暗中捉弄。国师又要和唐僧比高台坐禅。行者化彩云使唐僧登高台，又捉去鹿力大仙暗害唐僧的臭虫，然后，化一条蜈蚣，使虎力大仙从高台摔下来。虎力大仙又与行者赌隔板猜枚，行者屡屡暗中换掉箱内的物件，令虎力大仙每次都败。虎力大仙恼羞成怒，与行者赌利刀砍头，悟空先砍，虎力差土地害悟空未成；虎力砍头时悟空用毫毛变一黄狗衔头而走，虎力不能像悟空一样生头，几声呼喊，断头不来，就颈中喷血，现形身亡。