更新时间：2022-05-31 11:37
金融咨询师是从事咨询金融业务的经济、金融、工程、管理人员的统称.他通过有针对性地向客户提供选择需要的商业银行业务方案、资金存储与投资计划.或有参考价值的经济数据 经济金融信息、调查结果、预测分析.参与网点业务工程实施过程的管理。金融咨询师虽然不直接参与网点运营业务的具体操作.但却必须全面掌握银行的每项业务知识、技能或业务诀窍.兼具有导游、理财、策划等专业技术。
为决策者提供科学合理的建议。
金融咨询导航从业者本身通常不参与决策：但是.他可以弥补决策者职责与能力的差距。根据决策者的委托.咨询导航从业者可以利用自己的知识、实践经验和已掌握的调查资料.为决策者提供合理的一种或多种可供选择的建议或方案、信息等，从而减少决策失误，这里的决策者可以是商业银行内各级行领导或部门负责人。
保证金融业务的顺利实施。
由于客户办理业务具有一次性的特点.而且在业务实施过程中有众多的运营管理工作.客户通常没有能力自行提供理财、资源管理等技能。金融咨询导航从业人员可以运用自己专业化的知识和经验，根据客户需求与客户实际，由他们负责对客户实施柜台外全过程的业务咨询、引导、解释、帮助、策划等工作.有的放矢地处理应变事物，帮助客户明确目标、理清思路、熟悉商业银行最新业务品种、掌握操作流程.以更有效地让客户减少误区、克服盲点、增强安全意识、享受增值服务，保障商业银行网点运营业务的顺利开展。
为客户提供信息和先进的技术支持。
由于金融咨询导航从业人员拥有大量的信息、知识、经验和先进的技术.可以随时根据客户需要提供信息和技术援助.弥补客户在经济信息方面的不足。通过咨询导航，不仅可以疏通运营环境.方便业务工作的顺利开展.而且可以利用其银行知识、网络与经济信息.为客户提供价值服务.提升商业银行的社会形象.产生积极的社会效果。
知识面宽。
除了要掌握银行的专业知识、了解世界和国家宏观经济政策、经济发展趋势外，还应熟悉有关的经济、管理、金融、法律、证券、保险、经纪、期货、债券、投资等方面知识.并较熟悉项目融资、投资基金、金融信用、债市与股市行情、外汇买卖知识等操作技巧。
精通业务。
精通业务首先意味着要具有实际动手能力。不仅要会做.而且要做得对、做得好、做得快.这需要丰富的实践经验做支撑。此外.当今计算机信息技术的应用和外语已成为必要的金融工作技能.金融咨询导航从业人员在这两方面也无疑应当是强手。
协调管理能力强。
金融咨询导航不是自己在营业柜台内办理业务.而是组织、管理、引导客户或其他人员去做.不仅涉及到本银行各方面人员的协调工作.还要经常主动出击目标市场与客户群，与客户发生全方位的联系 在复杂中理清工作思路.灵活处理各种临时问题。这需要的就不只是专业技术和理论知识.还需要具有组织、协调、管理能力。这表明金融咨询从业者不仅应当是经济、金融专家.而且要成为组织管理、策划、理财专家。
责任心强。
首先表现在职业责任心和专业的敬业精神.要通过自己的实际行动来维护个人、银行 本职业的名誉和尊严.其次.还要负有社会责任.即应在维护国家和社会公众利益的前提下为客户导航服务。
不断进取，勇于开拓。
科学技术的发展日新月异.决定了新思想、新观念、新理论、新技术、新产品.新方法的层出不穷.这就对金融咨询导航不断提出了新的挑战。金融咨询师必须及时更新知识.掌握全球经济金融发展进程，勇于开拓新的业务领域.业务品种和目标客户群体.才能顺应市场经济繁荣发展的趋势。