更新时间：2023-12-28 19:32
概述
为了防止交易出现亏损而无法结算，则以一定比例的资金来做为保证金。一般初始保证金的比率为当前汇率的价格的5%-10%。由于保证金的比率很低，因此有高度的杠杆作用。保证金外汇产生于20世纪70年代。
所以保证金外汇是金融产品中最具魅力的衍生品。一笔成功的交易就可以让投资者在较短的时间内得到丰厚的回报。同时如果操作不当也会导致巨大的亏损。
保证金外汇具有期货的特征，又称货币期货。是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种。主要用于规避外汇风险，也即汇率风险。
种类
保证金外汇交易自1972年在芝加哥商业交易所（CME）所属的国际货币市场（IMM）率先推出后得到了迅速发展。上市品种主要有：英镑兑美元、欧元兑美元、澳元兑美元和美元兑日元、美元兑瑞士法郎等主要的五个品种；其它还有交叉货币盘：欧元兑日元、欧元兑英镑、欧元兑瑞士法郎等等。
外汇保证金交易最初产生于20世纪80年代的伦敦。
外汇保证金交易就是投资者以银行或经纪商提供的信托进行外汇交易。它充分利用了杠杆投资的原理，在金融机构之间及金融机构与投资者之间建立了一种远期外汇买卖方式。在交易中，投资者只需支付一定的保证金就可以进行100%额度的交易，使得拥有少额资金的投资者也能到金融市场上进行外汇交易。按照英美等国家的水平来看，一般的融资比例维持在50～100倍以上。换言之，如果融资比例在100倍，那么投资者只需要支付1%左右的保证金就能够进行外汇交易了，即投资者只需要支付1000美元就能进行100000美元的外汇交易。
例如，投资者A进行外汇保证金交易，保证金比例为1%，如果投资者预期日元将上涨，那么其实际投入10万美元(1000X1%)的保证金，就可以买入合同价值为1000万美元的日元。如果日元兑美元的汇率上涨1%，那么投资者就能够获利10万美元，实际的收益率可达到100%；但是如果日元下跌了1%，那么投资者将血本无归，其投入的本金将全部亏光。一般当投资者的损失超过了一定额度后，交易商就有权为停止损失而强制平仓。
1、交易时间最长。全天24小时。由亚太地区、欧洲和北美洲三个地区，各个时段分段交易相继在一起。因此，外汇市场已经消除了国界和地域的局限，实现了全球一体化。是一个无形的市场；
2、灵活、方便、快捷。T+0即时成交；
3、风险可控.。风险完全由操作者自己把控。系统设有止损、止盈工具。相对于股票这是最大的优点。可以事先设置风险指令，避免人性的弱点（侥幸、贪婪、恐惧等）所导致的不必要亏损；
4、双向获利。无论涨跌，都可获利。牛熊皆宜；
5、易受各国汇率政策和政治因素和其它重大事件的影响；
6、保证金制度。以5%-10%的资金，则可作全额交易。以小搏大；
7、有价差。不同的货币有不同的点差。即买价与卖价之间的差额。而不同的交易平台又有着不同的差别。而这个点差就是交易商的利润或交易者的费用。一般3-4个点。
实盘外汇和保证金外汇的区别
实盘保证金
方式: 电话为主 交易平台
可操作性: 受到一定限制 自主性强
盈损计算: 按百分比计算 以点值为基础计算
操作方向: 不能双向交易 可双向交易
一、投机原则
在进行外汇保证金交易之前,投资者需要明确,外汇市场是一个高收益伴随着高风险的交易品种,即使你的分析能力也已经能够达到一定的程度也不能保证每次交易都会成功,不要在外汇交易中寻求一夜暴富的梦想,最终只会得不偿失.外汇市场要把握自己的投机原则,在趋势明显的时候追求明朗化的交易,追求长期的稳定盈利.在不能确定市场行情变化,外汇市场存在巨大风险的时候,尽量选择旁观,不要承担过度的风险。
二、市场绝对化的原则.
坚信市场的变化一定是对的,市场的趋势是盈利的方向.有时候投资者会对行情的变化做出自己的预测,但是一旦行情变化趋势和自己的预测并不一致的时候即对市场产生怀疑.这个时候一定要对市场的变化进行思考,考虑变化的原因,对交易计划做出调整.如果还是坚持自己原本的方向,与市场背道而驰,最终只会对自己的交易产生损失.
三、知错就改的原则.
在交易的过程中出现问题了,如果可以通过调整就一定要及时修正过来,在行情发生突变的时候,在前景不明了的时候也要及时平仓出局.不要对市场抱着祈祷、赌博等不切实际的想法,尽快规避风险.如果一直坚持下去等待转机,只会让损失越来越大.
（1） 手头有一定数量外币资产的：例如手头有 10 万美元的外币存款，如果美元 / 欧元贬值 20% ，则您的资产相对于欧元也贬值了 20% 。但是若在外汇保证金市场您用少许美金做保证金就可以通过经纪商先换出 10 万欧元来，若欧元升值了您的资产就不会有任何损失，若美元升值了，您顶多损失一年的存款利息。
（2）手头有大量人民币资产的：由于人民币和美元挂钩，美元贬值相当于人民币也在贬值，想想两年前去欧洲玩一趟要多少人民币？所以用一年存款利息来对手中的货币资产进行保值是很有必要的。
（3）有经常性对外业务的：用少量的钱预先购出所需的外币，从而避免汇率波动造成的被动面。
（4）有投资理财需求的：外汇保证金交易作为全球最佳的投资理财品种值得引起您极大的关注。
（5）做股票、期货亏损严重的：在外汇市场，几个月内从几千变几万的机会有的是，而在股票和期货市场翻番可不是件容易的事，依据外汇保证金交易的特点，可获得最高 10 0 倍的融资，这就给了大家用小资金获取高额利润回报的机会。