更新时间：2024-10-28 10:10
特许财富管理师（CWM），英文全称为：CharteredWealthManager，是由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的金融财富管理领域的国际核心资格认证证书，在伦敦金融城也被称为“黄金资格证书”，是唯一拥有皇家特许资格的财富管理证书，位于阶梯式财富管理国际资格认证的最高级。
CISI协会
英国特许证券与投资协会（CISI协会）是由英国女皇签署的专业性金融机构，受到世界上监管，英国金融行为监管局FCA的严格监管，被全球超过50个国家的金融服务监管机构认可，包括英国金融行为监管局、新加坡金融行为监管局、香港证券监督委员会、国际证券事务监察委员会组织IOSCO和美国特许金融分析师CFA协会等。官方认可意味着持有此证书，即可满足这些国家地区对金融及财富管理从业者的监管要求，而不用再单独考取当地的资格证书。参加CISI资格认证的人士来自于全球主要的投资银行、托管银行、财富管理机构和金融服务机构，例如汇丰、渣打和瑞银等。
国际认可
CISI拥有全球领先的金融从业资格认证体系，其所推广的金融，特别是财富管理理念日渐成为国际通用的、权威的财富管理行业标准。CISI享有以下国际权威认可：英国金融市场行为监管局（全世界监管完善、法律执行力强的金融监管机构）；英格兰资格及考试办公室（英国国家学历发放监管机构）；国际证券事务监察委员会组织；国际金融理财标准委员会；美国特许金融分析师协会等其他40多个国家的金融监管机构。
证书（CWM）知识体系
特许财富管理师证书（CWM）分三个级别，紧紧围绕财富管理专业人才所必须的“知识、技能、行为规范”三个方面的发展要求，在涵盖广泛金融知识的前提下，对新的财富管理知识以及研究成果进行整合，向考生提供阶梯式的系统课程与职业发展机会。
考试信息
IWM是财富管理国际资格认证International Certificate of Wealth Management的缩写，是由CISI主办的阶梯式财富管理国际资格认证。考试认证系列分为三个不同级别，分别是International Certificate in Wealth & Investment Management（财富管理国际资格认证）、International Certificate in Advanced Wealth Management（高级财富管理国际资格认证）、Chartered Wealth Manager（特许财富管理师认证）。考试在全球各个地点统一举行，每个考生在考取最高级别的特许财富管理资格认证前，须至少完成前两项中的一项资格认证，除CWM采用全英文考试，IWM和AWM都可选用中英文双语进行考试，其中CWM特许财富管理师资格相当于研究生专业水平的认证考试，也是唯一位列CISI等级系列认证的最高级第七级的研究生专业水平的认证考试。
财富与投资管理国际认证
定位：准入级
内容：提供通用全球的金融服务业、行业法规、资产种类、投资分析、终生财富供给等财富管理系统知识的综合介绍；学习偏重了解和理解金融服务及财富管理知识；
考试：2小时机考；100道单选题；中英双语；
建议学时：130学时
建议学习人士：金融相关专业在校生或至少一年财富管理从业经历；
高级财富管理国际认证
定位：资深级
内容：以财富与投资管理系统知识为基础，全球通用的关键财富管理知识的深化、拓展；学习偏重客户、产品的分析与实务
考试：2个小时机考；100道单选题；中英双语；
建议学时：180学时
建议学习人士：财富管理从业经历至少3年；
特许财富管理国际认证
定位：专家级
内容：包括金融市场、投资组合理论与实务财富管理研究三个模块的深入学习研究；学习偏重客户研究、投资组合管理、税负优化
考试：每个模块3个小时；六道试卷论述题；英语
建议学时：600学时
建议学习人士：财富管理从业经历至少5年；可用英语参加考试；